Guten Tag liebe/r Nutzer/in,
vielen Dank für Ihre Anfrage in unserem Forum. Leider konnte die Abteilung Sie telefonisch nicht erreichen.
Daher hier eine allgemeine Antwort zu Ihrer Frage:
Im Rahmen von Wohnriester haben Sie die Möglichkeit, gefördertes Kapital im Rahmen einer wohnwirtschaftlichen Entnahme aus Ihrer Riester-Rente zu verwenden. Hierfür müssen seit 2014 folgende Voraussetzungen erfüllt sein:
- Erwerb bzw. Herstellung einer selbstgenutzten Wohnimmobilie
- Entschuldung einer Wohnung
- Einkauf in Alten- und Pflegeheime
- Zum Umbau zur Reduzierung von Barrieren in oder an einer selbstgenutzten Wohnung (nach DIN-NORM 18040)
- Zum Erwerb von Genossenschaftspflichtanteilen
Der Kauf/Erwerb bzw. die Herstellung/Fertigstellung muss nach dem 31.12.2007 erfolgt sein.
Nicht gefördert werden Renovierungs- und Modernisierungsmaßnahmen.
Für eine zulagenunschädliche Teilentnahme müssen mindestens 3.000 EUR des Altersvorsorgevermögens aus dem Vertrag entnommen werden und noch mindestens 3.000 EUR gefördertes Altersvorsorgevermögen im Vertrag verbleiben. Entnahmen können während der Vertragslaufzeit mehrfach beantragt werden, solange die Voraussetzungen für die Entnahme erfüllt sind.
Durch die Entnahme wird ein Wohnförderkonto gebildet und von der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) verwaltet. In diesem Konto wird der von Ihnen entnommene Betrag und die Zulagen erfasst und jährlich mit 2% verzinst. Aus dieser Summe wird nach Übergang in die Rentenphase (Auszahlphase) der bis dahin aufgelaufene Betrag des Wohnförderkontos zur Ermittlung der Steuer herangezogen. Eine Umwandlung Ihres Vertrages in einen Wohnriester-Vertrag entsteht dadurch nicht. Ihre Riester-Rente kann mit dem verbleibenden Kapital unverändert fortgeführt und für eine spätere Rentenzahlung verwendet werden.
Die wohnwirtschaftliche Entnahme führt nicht zu einer Kündigung Ihrer Versicherung. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Riester-Rente weiter zu besparen oder beitragsfrei zu stellen.
Die Entscheidung ob und in welcher Höhe eine wohnwirtschaftliche Entnahme zu Ihrer Versicherung möglich ist, trifft ausschließlich die ZfA.
Über die Details der Entnahmemöglichkeiten und ob Sie mit einer Entnahme Ihr KfW-Darlehen ablösen können kann Sie deshalb nur die ZfA informieren. Die ZfA erreichen Sie unter:
Deutsche Rentenversicherung Bund
Zentrale Zulagenstelle für Altersvermögen
10868 Berlin
Telefon: 03381 21 22 23 24
Detailierte Informationen speziell auf Ihren Vertrag bezogen wurden heute postalisch an Sie versandt.
Alternativ. stehen Ihnen die Kolleg:innen der Fachabteilung unter der kostenfreien Rufnummer 0800 4100104 (Mo-Fr 8-20 Uhr) zur Verfügung oder Sie nutzen unseren Livechat zu den gleichen Servicezeiten.
Für unsere Mitleser:innen:
Mit dem Abschluss einer Riester-Rente können Sie seit 2018 jährlich 175 EUR an Zulagen erhalten. Voraussetzung dafür ist das Einzahlen eines Mindesteigenbeitrags auf Ihr Riester-Konto. Der Mindesteigenbeitrag errechnet sich aus 4% Ihres rentenversicherungspflichtigen Bruttoeinkommens aus dem Vorjahr.
Mit "Meine Allianz" haben Sie nun die Möglichkeit, Ihre Zulagedaten zu aktualisieren.
Wie das genau funktioniert, können Sie hier nachlesen.
Sie nutzen kein "Meine Allianz"?
Gerne können Sie die Änderung Ihrer Zulagedaten auch über unser Kontaktformular in Auftrag geben.
Beste Grüße
Ihr Allianz hilft-Team
