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Ruedi

Warum wird eine beglaubigte Unterschrift der versicherten Person benötigt?

Meine in 2008 von meiner Tante auf mich übertragene fondsgebundene Rentenversicherung wird nun fällig. Versicherungsnehmer und bezugsberechtigte Person bin ich. Versicherte Person weiterhin meine Tante. Schenkungssteuer wurde zum Zeitpunkt der Übertragung entrichtet. Damals wurde kein neuer Versicherungsschein ausgestellt. Der Übergang der versicherungsnehmerschaft wurde mir per Brief bestätigt. Und jetzt muss der Zahlungsauftrag von meiner Tante (Versicherte Person) mit beglaubigter Unterschrift bestätigt werden. Warum denn das schon wieder?

Richtige Antwort
2014-07-20T15:26:46Z
  • Sonntag, 20.07.2014 um 17:26 Uhr
Hallo Ruedi,
vielen Dank für Ihre Anfrage im Forum.

Ohne die Inhalte des Vertrages bzw. die Bestätigung des Versicherungsnehmerwechsels zu kennen habe ich eine Vermutung: In Renten- oder Lebensversicherungen gibt es immer zwei Anlässe einer Bezugsberechtigung.

Zum Ersten: Bei Ableben der versicherten Person - also Leistungsfall bei Tod Ihrer Tante. Hier kann dann z.B. Ihr Name oder nur "Der Versicherungsnehmer" als Bezugsberechtigter stehen.
Zum Zweiten: Bei Ablauf des Vertrages. Hier steht dann meistens "Die versicherte Person" - also Ihre Tante. Und dann müsste sie mit unterschreiben.

Das Sie Versicherungsnehmer geworden sind hat nur die Bedeutung, dass Sie den Vertrag bestimmen. Und so lange der Vertrag noch nicht durch Ablauf oder Leistung beendet ist, können Sie Änderungen vornehmen.

Daher empfehle ich Ihnen sich mit Ihrem Vertreter oder unserem Innendienst (08 00.41 00 104) zur Klärung der Frage kurz zu schliessen.

Beste Grüße
Gordon

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