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Powderaxel

Versteuerung temporäre Rente

Eine lebenslange, Sofortbeginnende PrivatRente muss z.B. ein 65-jähriger nur mit dem sog. Ertragsanteil (18%) versteuern. Wie sieht die Versteuerung bei einem 65-jährigen aus, der eine temporäre Rente mit Laufzeit 15 Jahren macht?
Richtige Antwort
2022-06-14T10:56:48Z
  • Dienstag, 14.06.2022 um 12:56 Uhr
  • zuletzt editiert von Ines.

Hallo Powerdraxel,


Vielen Dank für Ihre Anfrage.


Bei einer Rentenzahlung wird zwischen einer temporären Rente (zeitlich befristeten Rente) und einer lebenslangen Rente unterschieden.


Bei einer lebenslangen Rente wird diese gemäß § 22 EStG nach dem Ertragsanteil mit Ihrem persönlichen Steuersatz zum Auszahlungsbeginn versteuert. Wir zahlen Ihnen dann die volle Rente aus und das Finanzamt errechnet über die Einkommensteuererklärung die zu zahlende Steuer.


Bei Ihrer temporären Rente werden auf die Überschüsse (Gewinne), Abgeltungssteuer in Höhe von 25%, Solidaritätszuschlag 5,5% und ggf. Kirchensteuer berechnet. Die Steuern behalten wir automatisch von Ihrer Rente ein und führen diese an das Finanzamt ab. Im Folgejahr erhalten Sie von uns eine Bescheinigung über die gezahlten Renten zur Vorlage bei Ihrem Finanzamt.


Mit einem Freistellungsauftrag haben Sie die Möglichkeit, Ihre Steuerpflicht zu reduzieren. Im Anhang stelle ich Ihnen dazu ein Formular zur Verfügung. Gerne können Sie uns den Freistellungsauftrag per E-Mail an Lebensversicherung@allianz.de senden, damit wir diesen für Ihre künftigen Rentenzahlungen berücksichtigen können.


Ich hoffe, meine Antwort hilft Ihnen weiter.

Viele Grüße

Angie

4 Kommentare
2022-06-13T13:54:26Z
  • Montag, 13.06.2022 um 15:54 Uhr

Hallo Powderaxel,


das ist eine sehr spannende Frage zu einer Privaten Rentenversicherung.


Gerne mache ich mich für Sie schlau bei den zuständigen Kolleg:innen.

Sobald mir hierzu eine Rückmeldung vorliegt, werde ich mich umgehend bei Ihnen melden.


Sie haben die Möglichkeit, sich direkt an unsere zuständigen Kolleg:innen zu wenden.

Diese erreichen Sie unter der kostenfreien Rufnummer 0800 41 00 104, Mo- Fr 8- 20 Uhr.


Beste Grüße

Loreen 


Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?
2022-06-14T09:28:13Z
  • Dienstag, 14.06.2022 um 11:28 Uhr
Hallo Loreen,


Ihre Emailantwort ist nicht lesbar: es kamen nur die nachstehenden Zeichen an (Screenshot)


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Grüße


2022-06-14T09:46:47Z
  • Dienstag, 14.06.2022 um 11:46 Uhr
Hallo Powerdraxel,

vielen Dank für Ihren Hinweis.
Haben Sie ihre Antwort aus der E-Mail heraus gelesen? Probieren Sie es gerne direkt über die Internetseite. Dann sollte alles funktionieren.

Beste Grüße
Jenny
Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?
Richtige Antwort
2022-06-14T10:56:48Z
  • Dienstag, 14.06.2022 um 12:56 Uhr
  • zuletzt editiert von Ines.

Hallo Powerdraxel,


Vielen Dank für Ihre Anfrage.


Bei einer Rentenzahlung wird zwischen einer temporären Rente (zeitlich befristeten Rente) und einer lebenslangen Rente unterschieden.


Bei einer lebenslangen Rente wird diese gemäß § 22 EStG nach dem Ertragsanteil mit Ihrem persönlichen Steuersatz zum Auszahlungsbeginn versteuert. Wir zahlen Ihnen dann die volle Rente aus und das Finanzamt errechnet über die Einkommensteuererklärung die zu zahlende Steuer.


Bei Ihrer temporären Rente werden auf die Überschüsse (Gewinne), Abgeltungssteuer in Höhe von 25%, Solidaritätszuschlag 5,5% und ggf. Kirchensteuer berechnet. Die Steuern behalten wir automatisch von Ihrer Rente ein und führen diese an das Finanzamt ab. Im Folgejahr erhalten Sie von uns eine Bescheinigung über die gezahlten Renten zur Vorlage bei Ihrem Finanzamt.


Mit einem Freistellungsauftrag haben Sie die Möglichkeit, Ihre Steuerpflicht zu reduzieren. Im Anhang stelle ich Ihnen dazu ein Formular zur Verfügung. Gerne können Sie uns den Freistellungsauftrag per E-Mail an Lebensversicherung@allianz.de senden, damit wir diesen für Ihre künftigen Rentenzahlungen berücksichtigen können.


Ich hoffe, meine Antwort hilft Ihnen weiter.

Viele Grüße

Angie

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