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Heiko Hennig

Wechsel der Riester Rente zur Allianz?

Hallo,
ich habe momentan eine Riester Renter einer anderen Versicherung. Mit dieser bin ich aber aus diversen Gründen unzufrieden und würde gerne zur Allianz Versicherung mit dieser Riester Versicherung umziehen bzw. wechseln. Ist so eine Wechsel möglich oder muss ich meine alte Versicherung kündigen (mit allen Nachteilen Steuer/ Rückzahlung von Zulagen) und eine komplett neu beginnende Riester Rente bei der Allianz abschließen?
Richtige Antwort
2021-01-04T13:13:02Z
  • Montag, 04.01.2021 um 14:13 Uhr

Hallo Heiko Hennig, 


es freut mich, dass Sie einen Riester-Vertrag bei uns abschließen möchten.


Eine Übertragung in Form eines Anbieterwechsels ist für gewöhnlich möglich und im Vergleich zur Kündigung vorteilhaft, da bereits erhaltene staatlichen Förderungen und Steuervorteile erhalten bleiben.


Bei einem Anbieterwechsel wird das Kapital von Ihrem bisherigen Versicherungsunternehmen auf die Riester-Rente Ihres neuen Anbieters übertragen. Aufgrund der bisher geflossenen Zulagen und Steuervorteile darf die Übertragung nur mit Abstimmung der Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) erfolgen. Deshalb kann ein Anbieterwechsel auch mehr Zeit in Anspruch nehmen. In § 1 Abs. 1 Nr. 10 AltZertG ist geregelt, dass ein Anbieterwechsel von einem Unternehmen zu Gunsten eines neuen Anbieters mit einer verbindlichen Frist von drei Monaten, zum Ende eines Kalenderquartals durchgeführt wird. 


Ihr Guthaben bleibt bis zum Zeitpunkt des Übertrages auf der Riester-Rente Ihres Altanbieters. Nach dem Anbieterwechsel erhöht das übertragene Kapital dann Ihre garantierte Leistung zum Rentenbeginn. In den jährlichen Informationen zu Ihrer staatlichen Förderungen können Sie dann im Folgejahr die erhöhte Leistung Ihrer Riester-Rente erkennen. Für einen Anbieterwechsel können durch Ihr bisheriges Versicherungsunternehmen Kosten entstehen. Diese können Sie in den Versicherungsbedingungen Ihrer jetzigen Riester-Rente finden oder bei Ihrem Anbieter erfragen.


Anspruch auf die vollen staatlichen Zulagen in der Riester-Rente hat jede Person, die in der deutschen Rentenversicherung bzw. in einer der Rentenversicherung gleichgestellten Alterskasse pflichtversichert ist und 4,0 Prozent des Vorjahrseinkommens abzüglich staatlicher Zulagen in die Riester-Rente einzahlt. Es werden dabei alle Beiträge aus dem laufenden Kalenderjahr berücksichtigt. Eine Nachzahlung ist nicht möglich.


Unsere Vorsorgekonzepte Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect und InvestFlex wurden aufgelegt, um Ihre Vorsorge passgenau auf Ihre Wünsche anzupassen. Dabei bieten wir individuelle Lösungen entsprechend Ihren persönlichen Renditeerwartungen und Risikoneigungen.


Ihre Allianz Agentur vor Ort kann Sie individuell zu den Vorsorgekonzepten und einem möglichen Vertragsabschluss beraten und Sie bei dem Anbieterwechsel Ihrer Riester-Rente unterstützen. Unter folgendem Link finden Sie eine Allianz Agentur in Ihrer Nähe: https://www.allianz.de/agentursuche/.


Ich hoffe, meine Informationen helfen Ihnen weiter.


Viele Grüße

TobiM

 

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2 Kommentare
2021-01-02T14:57:37Z
  • Samstag, 02.01.2021 um 15:57 Uhr
  • zuletzt editiert von Sebastian.
Hallo Heiko Hennig,

da werde ich mich bei den zuständigen Kollegen für Sie schlau machen, welche Möglichkeiten für Sie bestehen und welche Unterlagen benötigt werden.

Natürlich lasse ich auch prüfen, ob der Wechsel für Sie mit eventuellen Nachteilen verbunden ist.

Bis zur abschließenden Rückmeldung bitte ich Sie um etwas Geduld. Ich komme hier unaufgefordert auf Sie zu, sobald ich eine Rückmeldung erhalten habe.

Liebe Grüße
Sven
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Richtige Antwort
2021-01-04T13:13:02Z
  • Montag, 04.01.2021 um 14:13 Uhr

Hallo Heiko Hennig, 


es freut mich, dass Sie einen Riester-Vertrag bei uns abschließen möchten.


Eine Übertragung in Form eines Anbieterwechsels ist für gewöhnlich möglich und im Vergleich zur Kündigung vorteilhaft, da bereits erhaltene staatlichen Förderungen und Steuervorteile erhalten bleiben.


Bei einem Anbieterwechsel wird das Kapital von Ihrem bisherigen Versicherungsunternehmen auf die Riester-Rente Ihres neuen Anbieters übertragen. Aufgrund der bisher geflossenen Zulagen und Steuervorteile darf die Übertragung nur mit Abstimmung der Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) erfolgen. Deshalb kann ein Anbieterwechsel auch mehr Zeit in Anspruch nehmen. In § 1 Abs. 1 Nr. 10 AltZertG ist geregelt, dass ein Anbieterwechsel von einem Unternehmen zu Gunsten eines neuen Anbieters mit einer verbindlichen Frist von drei Monaten, zum Ende eines Kalenderquartals durchgeführt wird. 


Ihr Guthaben bleibt bis zum Zeitpunkt des Übertrages auf der Riester-Rente Ihres Altanbieters. Nach dem Anbieterwechsel erhöht das übertragene Kapital dann Ihre garantierte Leistung zum Rentenbeginn. In den jährlichen Informationen zu Ihrer staatlichen Förderungen können Sie dann im Folgejahr die erhöhte Leistung Ihrer Riester-Rente erkennen. Für einen Anbieterwechsel können durch Ihr bisheriges Versicherungsunternehmen Kosten entstehen. Diese können Sie in den Versicherungsbedingungen Ihrer jetzigen Riester-Rente finden oder bei Ihrem Anbieter erfragen.


Anspruch auf die vollen staatlichen Zulagen in der Riester-Rente hat jede Person, die in der deutschen Rentenversicherung bzw. in einer der Rentenversicherung gleichgestellten Alterskasse pflichtversichert ist und 4,0 Prozent des Vorjahrseinkommens abzüglich staatlicher Zulagen in die Riester-Rente einzahlt. Es werden dabei alle Beiträge aus dem laufenden Kalenderjahr berücksichtigt. Eine Nachzahlung ist nicht möglich.


Unsere Vorsorgekonzepte Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect und InvestFlex wurden aufgelegt, um Ihre Vorsorge passgenau auf Ihre Wünsche anzupassen. Dabei bieten wir individuelle Lösungen entsprechend Ihren persönlichen Renditeerwartungen und Risikoneigungen.


Ihre Allianz Agentur vor Ort kann Sie individuell zu den Vorsorgekonzepten und einem möglichen Vertragsabschluss beraten und Sie bei dem Anbieterwechsel Ihrer Riester-Rente unterstützen. Unter folgendem Link finden Sie eine Allianz Agentur in Ihrer Nähe: https://www.allianz.de/agentursuche/.


Ich hoffe, meine Informationen helfen Ihnen weiter.


Viele Grüße

TobiM

 

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