Bafög - Lebensversicherung anrechenbar bei Teilentnahme

Question

Bafög - Lebensversicherung anrechenbar bei Teilentnahme

Meine Tochter (10. Kl. Gymnasium) möchte 2022 ein halbes Jahr an einer Schule in Japan verbringen. Sie will Schüler-Auslandsbafög beantragen, jedoch hatten die (inzwischen verstorbenen) Großeltern auf ihren Namen und zu ihren Gunsten eine Lebensversicherung (fällig heute in 10 Jahren) abgeschlossen, deren Rückkaufswert z. Zt. höher ist als die Summe der eingezahlten Beiträge und die daher auf das Bafög angerechnet würde. Für die Finanzierung des Aufenthalts würde sie aber eine Teilentnahme der LV machen.

Dadurch würde natürlich der Rückkaufswert unter die Summe der eingezahlten Beiträge sinken (stimmt das so?), und die gesamte LV würde folglich beim Bafög nicht mehr angerechnet werden - ist das so korrekt und rechtlich einwandfrei?

Vielen Dank für Antwort

3 Kommentare

Hallo contitac,

gerne prüfen wir dies anhand Ihres Vertrages. Senden Sie uns hierzu bitte Ihre Vertragsnummer, Ihre vollständigen Kontaktdaten sowie Ihren Usernamen an allianzhilft.dialog@allianz.de

Wir machen dann gerne von dort aus gemeinsam weiter.
Alternativ erreichen Sie die Kollegen der Vertragsabteilung von Mo - Fr zwischen 8 und 20 Uhr unter der kostenfreien Rufnummer 0800 4100 104.

Beste Grüße
Vanessa

Hallo contitac,

Ihre E-Mail habe ich erhalten und diese umgehend an unsere zuständigen Ansprechpartner weitergegeben. Wir kommen auf Sie zu, sobald wir die Rückmeldung auf Ihre Anfrage bezogen erhalten haben.

Beste Grüße

Sven

Richtige Antwort

Hallo cintitac,

folgende Rückmeldung haben wir erhalten von den Kollegen:

Wie Sie bereits erwähnt haben, ist bei Antragstellung für Bafög der Rückkaufswert sowie die eingezahlten Beiträge bei Lebens- und Rentenversicherungen anzugeben. Hierzu erhalten unsere Kunden ein Schreiben mit den Vertragswerten. Ein solches erhalten Sie mit aktuellen Vertragswerten in den nächsten Tagen mit der Post zugestellt.

Nach einer Entnahme reduziert sich auch der Rückkaufswert einer Renten- oder Lebensversicherung.

Bei Fragen über die Beantragung und die jeweiligen anrechenbaren Kapital- und Vermögensgegenständen bei Bafög-Beantragung kann Ihnen das dafür zuständige Amt weiterhelfen.

Wenn Sie weitere Fragen zu der Versicherung Ihres Sohnes haben sind die Kolleginnen und Kollegen aus dem Innendienst gerne für Sie da. Diese erreichen Sie Montag bis Freitag von 08:00 bis 20:00 Uhr unter der Telefonnummer 0800 4 100 104.

Beste Grüße

Vanessa

Vanessa. · Accepted Answer · 2021-04-26T11:13:02Z

Hallo cintitac,

folgende Rückmeldung haben wir erhalten von den Kollegen:

Wie Sie bereits erwähnt haben, ist bei Antragstellung für Bafög der Rückkaufswert sowie die eingezahlten Beiträge bei Lebens- und Rentenversicherungen anzugeben. Hierzu erhalten unsere Kunden ein Schreiben mit den Vertragswerten. Ein solches erhalten Sie mit aktuellen Vertragswerten in den nächsten Tagen mit der Post zugestellt.

Nach einer Entnahme reduziert sich auch der Rückkaufswert einer Renten- oder Lebensversicherung.

Bei Fragen über die Beantragung und die jeweiligen anrechenbaren Kapital- und Vermögensgegenständen bei Bafög-Beantragung kann Ihnen das dafür zuständige Amt weiterhelfen.

Wenn Sie weitere Fragen zu der Versicherung Ihres Sohnes haben sind die Kolleginnen und Kollegen aus dem Innendienst gerne für Sie da. Diese erreichen Sie Montag bis Freitag von 08:00 bis 20:00 Uhr unter der Telefonnummer 0800 4 100 104.

Beste Grüße

Vanessa