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LV2021

LV mit Aufschubdauer und Steuern

Mein Arbeitgeber schloß 2001 eine Allianz Direktversicherung
Klassik für mich ab. 2011  habe ich die
Versicherung auf mich umgeschrieben und ab da wurden die Beiträge von mir
gezahlt (Grund war ein Arbeitsplatzwechsel und der neue AG wollte die
Versicherung nicht fortführen).


In beiden Verträgen ist das Ablaufdatum 2021, mit der Option
über einen flexiblen Leistungspunkt.


Aufgeführt sind als vereinbartes Ende der Aufschubdauer alle
Jahre bis 2026, jeweils versehen mit einer Summe für eine Garantieleistung.


Bisher ging ich davon aus, daß der ausgezahlte Einmalbetrag
steuerfrei ist, da es sich um einen Altvertrag handelt.


Jetzt hörte ich, daß eine Aufschubdauer steuerschädlich sei
und bei einer späteren Auszahlung Steuern gezahlt werden müssen.


Deshalb die Frage, wo ist das gesetzlich geregelt?

Richtige Antwort
2021-09-14T14:40:14Z
  • Dienstag, 14.09.2021 um 16:40 Uhr
Hallo LV2021,

vielen Dank für Ihre Anfrage.

Gerne möchte ich mich Ihrem Anliegen annehmen. Hierfür benötige ich Ihre Unterstützung.

Bitte senden Sie mir Ihre persönlichen Daten, wie:

- Ihren kompletten Namen und Username
- Ihre Anschrift und auch
- die Vertragsnummer

an allianzhilft.dialog@allianz.de zu.

Sobald mir die Daten vorliegen, werde ich mich um Ihr Anliegen kümmern.

Alternativ können Sie unsere Kolleg:Innen auch unter der kostenfreien Rufnummer 0800 4100104 (Mo-Fr 8-20 Uhr ) kontaktieren.

Beste Grüße
Nancy
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4 Kommentare
2021-09-14T14:44:37Z
  • Dienstag, 14.09.2021 um 16:44 Uhr
Ich bin unterwegs und habe die Daten nicht dabei , aber es muß doch gesetzliche Regeln dazu geben?
2021-09-14T14:55:55Z
  • Dienstag, 14.09.2021 um 16:55 Uhr
Hallo LV2021,

leider kann ich Ihnen, auf die Schnelle, keine Antwort darauf geben.

Um Ihr Anliegen korrekt beantworten zu können, benötigen wir Ihre Daten, da hierzu eine Rückfrage bei den entsprechenden Kolleg:innen erfolgt.

Vielen Dank im Voraus.

Beste Grüße
Nancy
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2021-09-20T14:41:59Z
  • Montag, 20.09.2021 um 16:41 Uhr
Hallo LV2021,

wir haben bisher keine Rückmeldung von Ihnen erhalten und gehen daher davon aus, dass Ihr Anliegen anderweitig geklärt werden konnte. Sollte dem nicht so sein, kommen Sie bitte via Mail auf uns zu.

Beste Grüße
Vanessa
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