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baldrentner

Besteuerung Lebensversicherung Altvertrag

Guten Tag erstmal,

ich blicke nicht durch, wie im Rentenalter die Leistungen aus meiner Lebensversichung besteuert werden. Vertrag ist von 1994, immer eingezahlt, nichts Steuerschädliches. Was wird der "Ertragsanteil" sein, wovon die Rede ist, die versteuert werden müsste? Nach welchen EStG-Paragrafen wird das geregelt? Danke sehr.

Richtige Antwort
2014-10-28T09:06:49Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 10:06 Uhr
Lieber Baldrentner,

ich wünsche Ihnen viel Glück, beste Gesundheit und viel Zeit als Rentner.

Die Voraussetzungen für eine steuerfreie Auszahlung sind, dass der Vertrag von 1994 mindestens 12 Jahre Vertragsdauer hatte und während dieser Zeit auch keine steuerschädliche Änderung erfolgte. Aber das wäre Ihnen bei der Vertragsänderung mitgeteilt worden. Das gilt für eine Kapitalauszahlung.

Möchten Sie sich für eine lebenslange Rentenzahlung entscheiden, würde die Rente dann mit dem Ertragsanteil besteuert werden. Die Höhe des Ertragsanteiles hängt vom Alter bei Rentenbeginn ab.

Gerne geben die Kollegen am Telefon ganz konkret zu Ihrem Vertrag Auskunft. Diese stehen Ihnen unter der kostlosen Hotline 0800 4 100 104 zur Verfügung.

Beste Grüße
Heidi
7 weitere Kommentare
2014-10-26T16:38:22Z
  • Sonntag, 26.10.2014 um 17:38 Uhr
Hallo "baldrenter",

erstmal Glückwunsch, bald startet eine neue Lebensphase - alles Gute vorab von mir!
Insofern keine steuerschädlichen Änderungen vorgenommen wurden sind ist ein aus 1994 stammender Vertrag auch mit dem Ertragsanteil steuerfrei. Erst Verträge ab 2004 haben diesen Steuervorteil nicht mehr.
Meines Wissens nach finden Sie die steuerliche Anwendung auch in Ihrem Versicherungsschein.
Gern suche ich Ihnen aber auch morgen den zutreffenden Paragraphen heraus, bin halt erst dann wieder im Büro.
Wie ich jedoch meine Kollegen Allianz-Experten kenne, hat das sicher auch einer ad-hoc drauf
Ich behalte den Thread hier im Auge und melde mich wieder!

Beste Grüße
2014-10-27T07:13:28Z
  • Montag, 27.10.2014 um 08:13 Uhr
Guten Morgen "baldrentner",

auch von mir schon einmal alles Gute für den zukünftigen "ein schönes Leben machen"- Abschnitt.

Thomas hat Ihnen bereits ein paar Hinweise zu Ihrer Frage geschrieben. Gern möchte ich aber noch bei unseren Experten nachfragen, wie sich das in Ihrem Fall, unter Berücksichtigung Ihres Tarifes, verhält.

Senden Sie mir doch bitte einfach Ihre Kontaktdaten und idealerweise Ihre Vertragsnummer an
allianzhilft.dialog@allianz.de

Somit ist der Datenschutz gewahrt und wir können dann von dort aus gemeinsam weitermachen.

Liebe Grüße und eine schöne Woche,
Conny
Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?
2014-10-27T07:16:50Z
  • Montag, 27.10.2014 um 08:16 Uhr
Guten Morgen Thomas,

danke für die Infos an baldrentner. Wie du schon geschrieben hast, werden wir parallel unsere Experten fragen.

Ich wünsche Ihnen eine schöne Woche!

Liebe Grüße
Conny
Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?
Richtige Antwort
2014-10-28T09:06:49Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 10:06 Uhr
Lieber Baldrentner,

ich wünsche Ihnen viel Glück, beste Gesundheit und viel Zeit als Rentner.

Die Voraussetzungen für eine steuerfreie Auszahlung sind, dass der Vertrag von 1994 mindestens 12 Jahre Vertragsdauer hatte und während dieser Zeit auch keine steuerschädliche Änderung erfolgte. Aber das wäre Ihnen bei der Vertragsänderung mitgeteilt worden. Das gilt für eine Kapitalauszahlung.

Möchten Sie sich für eine lebenslange Rentenzahlung entscheiden, würde die Rente dann mit dem Ertragsanteil besteuert werden. Die Höhe des Ertragsanteiles hängt vom Alter bei Rentenbeginn ab.

Gerne geben die Kollegen am Telefon ganz konkret zu Ihrem Vertrag Auskunft. Diese stehen Ihnen unter der kostlosen Hotline 0800 4 100 104 zur Verfügung.

Beste Grüße
Heidi
2014-10-28T09:16:46Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 10:16 Uhr
Vielen Dank an Heidi für die Antwort!

Bei weiteren Fragen stehen wir weiterhin zur Verfügung.

Mit freundlichen Grüßen
Daniel
Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?
2014-10-28T13:45:27Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 14:45 Uhr
Liebe Heidi,

danke sehr, wir sind näher dran an einer Antwort.
Somit sprechen wir nicht vom tatsächlichen Ertragsanteil sondern von einem fiktiven.
Meinen Sie die altersabhängige Ertragsanteiltabelle in EStG §22 1a)bb) ?

Wenn ich die Info habe, dann ist es leicht für mich, alles zu berechnen.
Danke sehr.
2014-10-28T15:49:56Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 16:49 Uhr
Unter Vorbehalt: Diese hier –––> http://www.gesetze-im-internet.de/estg/__22.html
2014-10-28T21:09:18Z
  • Dienstag, 28.10.2014 um 22:09 Uhr
Thomas Flächsig Triebes schrieb:
Unter Vorbehalt: Diese hier –––> http://www.gesetze-im-internet.de/estg/__22.html


Bei den "Leibrenten" schauen, das müßte passen (y)

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    😄