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ReinerKelkel

Neue Fonds nur für Neukunden?

Sehr geehrte Damen und Herren,


ich habe eine Allianz BasisRente InvestFlex und wollte einen Fondswechsel auf den im Fondsreport Juli 2019 neu aufgenommenen "Dimensional Global Core Equity Fund EUR ACC" vornehmen. Im Wechselformular ist dieser leider nicht vorhanden. Auf Rückfrage wurde mir mitgeteilt, dass dieser nur für das Neukundengeschäft verfügbar ist. 


Ich finde es sehr befremdlich, dass neue Fonds in die "Erste Liga" aufgenommen werden und für Bestandskunden vorbehalten sind. Können Sie bitte erklären warum das so ist? Am Risikoprofil kann es nicht liegen, da der "Dimensional Global Core Equity Fund EUR ACC" mit 4 Morningstarsternen und einem Risiko-Ertrags-Indikator von 4 sicherlich nicht Risikoreicher als ein "BlackRock Global Funds World Gold A2" mit einem Risiko-Ertrags-Indikator von 7 ist.


Die versprochene Flexibilität die der Produktname verspricht fehlt mir hier leider.


Freundliche Grüße


Reiner Kelkel

Richtige Antwort
2019-10-07T07:15:48Z
  • Montag, 07.10.2019 um 09:15 Uhr

Hallo ReinerKelkel,


entschuldigen Sie die verspätete Antwort auf Ihre Anfrage.


Sie sprechen ein sehr spannendes Thema an, dass viele unserer Kunden interessiert. Daher möchte ich heute etwas näher darauf eingehen.


Mit dem Abschluss Ihrer BasisRente haben Sie sich für eine staatlich geförderte private Altersvorsorge entschieden. Diese ist bis zu einem bestimmten Zeitpunkt abgeschlossen, zu der dann eine Rentenzahlung fällig wird. Anhand unserer Vorsorgekonzepte können Sie die Renditechancen Ihres Vertrages mitgestalten und sich zwischen sicherheitsbewussten bis chancenorientieren Anlagestrategien entscheiden.


Bei unserem Vorsorgekonzept Invest Flex wird ein Teil Ihrer Beiträge in Fonds angelegt. Bereits bei Vertragsabschluss wählen Sie die Fonds aus. Während der Laufzeit besteht die Möglichkeit Ihre Anlage durch weitere Wertpapiere zu ergänzen und die prozentuale Aufteilung Ihrer Fonds zu verändern. Hierfür können Sie aus einer großen Auswahl an Fonds aus unserem Allianz Universum wählen.


Die Vertragsgrundlagen, welche für Ihre Versicherung gelten, sind in den AVB (Allgemeinen Versicherungsbedingungen) verankert. Die AVB können sich je nach Versicherungsbeginn unterscheiden. 


Je nach Versicherungsbedingungen, welche für Ihren Vertrag gelten ist zum Beispiel die Übertragung  Ihre Fondsanteile zum Ende der Aufschubdauer (Rentenbeginn) auf ein privates Depot möglich. Von dort aus können Sie Ihre Wertpapiere unabhängig von den Bedingungen Ihrer Rentenversicherung halten oder verkaufen. 


Aufgrund der dem im Vertrag zu Grunde liegenden Tarifgeneration und Allgemeinen Versicherungsbedingungen kann die wählbare Fondspalette von Vertrag zu Vertrag unterschiedlich sein. 


Die Gründe dafür können folgende sein: nach Kostenstruktur und Anteilsklasse des jeweiligen Fonds kann es bei Allianz Leben zu Einschränkungen im Angebot des gewünschten Fonds kommen. 


Daher können zum Beispiel Fonds, mit einer institutionellen Anteilsklasse nur für Verträge ab 2017 gewählt werden, welche in der jeweiligen Fondspalette eine solche Bestimmung zulassen. Anders als bei Publikumsfonds, enthalten diese Fonds eine besondere Kostenstruktur. Das ist der Grund, weshalb der „Dimensional Global Core Equity Fund EUR ACC“ ISIN IE00B2PC0260 in Ihrem Vertrag nicht angeboten werden kann.


Dies kann dann bedeuten, dass Sie zu Ihrer bestehenden Rentenversicherung einen speziellen Fonds nicht auswählen können, dies in einem Neuvertrag aufgrund der zu einem späteren Zeitpunkt angepassten und neu aufgelegten Fondspalette aber möglich ist. Nichtsdestotrotz werden alle Fondspaletten von Allianz Leben sowohl für Bestands- als auch für Neukunden regelmäßig überprüft und angepasst.


Gerne können Sie sich für die Fondsaufteilung Ihrer Versicherung und gegebenenfalls einer neuen Ausrichtung Ihrer Altersvorsorge an Ihren persönlichen Berater vor Ort werden.

Ich hoffe, meine Antwort hilft Ihnen weiter.


Viele Grüße

Angie

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4 weitere Kommentare
2019-09-09T06:53:00Z
  • Montag, 09.09.2019 um 08:53 Uhr
Hallo ReinerKelkel,

Ihr Anliegen leite ich direkt an meine zuständigen Kollegen weiter und komme wieder auf Sie zu, sobald mir eine Rückmeldung vorliegt.
Kommen Sie auch bei zwischenzeitlichen Fragen wieder auf uns zu.

Beste Grüße
Vanessa
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2019-09-16T12:15:48Z
  • Montag, 16.09.2019 um 14:15 Uhr
Hallo ReinerKelkel,

wir haben Sie nicht vergessen.

Die zuständigen Kollegen haben mir eben mitgeteilt, dass noch geprüft wird, aus welchen Gründen Sie die Fonds nicht auswählen können. Gleichzeitig bitten die Kollegen um die Mitteilung Ihrer Vertragsnummer sowie Ihrer vollständigen Kontaktdaten. Bitte senden Sie mir diese Daten zusammen mit Ihrem Usernamen hier im Forum per E-Mail an allianzhilft.dialog@allianz.de

Schöne Grüße
Corny
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2019-09-17T19:11:40Z
  • Dienstag, 17.09.2019 um 21:11 Uhr
Hallo Corny,


danke für die Rückmeldung. Ich habe gerade eben meine Daten per E-Mail gesendet.


Freundliche Grüße


ReinerKelkel

2019-09-17T19:27:05Z
  • Dienstag, 17.09.2019 um 21:27 Uhr
Guten Abend ReinerKelkel,

vielen Dank, Ihre E-Mal haben wir erhalten. Ich werde Ihr Anliegen sofort zur Klärung weitergeben.

Beste Grüße
Ines
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Richtige Antwort
2019-10-07T07:15:48Z
  • Montag, 07.10.2019 um 09:15 Uhr

Hallo ReinerKelkel,


entschuldigen Sie die verspätete Antwort auf Ihre Anfrage.


Sie sprechen ein sehr spannendes Thema an, dass viele unserer Kunden interessiert. Daher möchte ich heute etwas näher darauf eingehen.


Mit dem Abschluss Ihrer BasisRente haben Sie sich für eine staatlich geförderte private Altersvorsorge entschieden. Diese ist bis zu einem bestimmten Zeitpunkt abgeschlossen, zu der dann eine Rentenzahlung fällig wird. Anhand unserer Vorsorgekonzepte können Sie die Renditechancen Ihres Vertrages mitgestalten und sich zwischen sicherheitsbewussten bis chancenorientieren Anlagestrategien entscheiden.


Bei unserem Vorsorgekonzept Invest Flex wird ein Teil Ihrer Beiträge in Fonds angelegt. Bereits bei Vertragsabschluss wählen Sie die Fonds aus. Während der Laufzeit besteht die Möglichkeit Ihre Anlage durch weitere Wertpapiere zu ergänzen und die prozentuale Aufteilung Ihrer Fonds zu verändern. Hierfür können Sie aus einer großen Auswahl an Fonds aus unserem Allianz Universum wählen.


Die Vertragsgrundlagen, welche für Ihre Versicherung gelten, sind in den AVB (Allgemeinen Versicherungsbedingungen) verankert. Die AVB können sich je nach Versicherungsbeginn unterscheiden. 


Je nach Versicherungsbedingungen, welche für Ihren Vertrag gelten ist zum Beispiel die Übertragung  Ihre Fondsanteile zum Ende der Aufschubdauer (Rentenbeginn) auf ein privates Depot möglich. Von dort aus können Sie Ihre Wertpapiere unabhängig von den Bedingungen Ihrer Rentenversicherung halten oder verkaufen. 


Aufgrund der dem im Vertrag zu Grunde liegenden Tarifgeneration und Allgemeinen Versicherungsbedingungen kann die wählbare Fondspalette von Vertrag zu Vertrag unterschiedlich sein. 


Die Gründe dafür können folgende sein: nach Kostenstruktur und Anteilsklasse des jeweiligen Fonds kann es bei Allianz Leben zu Einschränkungen im Angebot des gewünschten Fonds kommen. 


Daher können zum Beispiel Fonds, mit einer institutionellen Anteilsklasse nur für Verträge ab 2017 gewählt werden, welche in der jeweiligen Fondspalette eine solche Bestimmung zulassen. Anders als bei Publikumsfonds, enthalten diese Fonds eine besondere Kostenstruktur. Das ist der Grund, weshalb der „Dimensional Global Core Equity Fund EUR ACC“ ISIN IE00B2PC0260 in Ihrem Vertrag nicht angeboten werden kann.


Dies kann dann bedeuten, dass Sie zu Ihrer bestehenden Rentenversicherung einen speziellen Fonds nicht auswählen können, dies in einem Neuvertrag aufgrund der zu einem späteren Zeitpunkt angepassten und neu aufgelegten Fondspalette aber möglich ist. Nichtsdestotrotz werden alle Fondspaletten von Allianz Leben sowohl für Bestands- als auch für Neukunden regelmäßig überprüft und angepasst.


Gerne können Sie sich für die Fondsaufteilung Ihrer Versicherung und gegebenenfalls einer neuen Ausrichtung Ihrer Altersvorsorge an Ihren persönlichen Berater vor Ort werden.

Ich hoffe, meine Antwort hilft Ihnen weiter.


Viele Grüße

Angie

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