Diese Seite verwendet technisch notwendige Cookies, die ohne Ihre Einwilligung gesetzt werden.
Außerdem möchten wir das „Matomo Cookie“ und „Adobe Analytics“ zur statistischen Analyse des Datenaufkommens verwenden. Mit Klick auf „Bestätigen“ willigen Sie in das Setzen des Matomo Cookies und in Adobe Analytics ein. Weitere Informationen finden Sie in den Datenschutzhinweisen.
Ablehnen Bestätigen
Martina T.

Stichtag Bewertungsreserven Lebensversicherung Ablauf 31.11.22

Guten Tag,


die Bewertungsreserven meines LV-Vertrages, Auszahlung 1.12.22, sind nach der aktuellen Auskunft der Allianz/Presseversorgung von ca.5000€ (Mitteilung Mai 2022) auf ca. 1200€ geschrumpft. Dies ist mir unverständlich, da nach der Baisse wg. Ukrainekrieg die Aktienmärkte bis heute wieder stark gestiegen sind.


Auf meine Anfrage habe ich ein Schreiben bekommen, welches statt einer genauen Auskunft eine lapidare Erklärung zu sinkenden Märkten wg. des Krieges enthielt.


Ich möchte daher gerne wissen, wann der Stichtag zur Bewertung der Reserven genau ist und wie ich an die aktuellen Bewertungszahlen komme.


Ich denke als langjähriger Kunde mit mehreren LV-Verträgen habe ich ein recht auf umfassende Auskunft.


mit besten Grüßen


Martina T.

1 Kommentar
2022-11-24T12:10:14Z
  • Donnerstag, 24.11.2022 um 13:10 Uhr
Hallo Martina T.,

die Höhe der Bewertungsreserven, einer Lebensversicherung, hängt von der jeweiligen Kapitalmarktsituation ab und schwankt daher.

Wir können einen sog. Sockelbetrag als Mindestbeteiligung an den Bewertungsreserven festsetzen.
Je nach Höhe der Bewertungsreserven kann Ihre Beteiligung auch höher als der Sockelbetrag ausfallen. 


Für eine schnelle Klärung, haben Sie die Möglichkeit, sich direkt an die Kolleg:innen der Fachabteilung zuwenden. Diese erreichen Sie unter der kostenfreien Rufnummer 0800 41 00 104 (Mo-Fr 8-20 Uhr). Weiterhin steht Ihnen gerne Ihre Allianz Agentur zur Seite. 


Alternativ, mache ich mich gerne für Sie schlau, dazu benötige ich Ihre Unterstützung.

Senden Sie mir bitte hierfür Ihre persönlichen Daten an allianzhilft.dialog@allianz.de zu.

- Ihren kompletten Namen und Username aus diesem Forum
- Ihre Anschrift und auch 

- Ihr Geburtsdatum

- die Vertragsnummer

Sobald mir die Daten vorliegen, werde ich mich um Ihr Anliegen kümmern.

Beste Grüße
Nancy

Wie hilfreich finden Sie diese Antwort?

Dateianhänge
    😄