Fonds: Anlagestrategie und Fondsumschichtung.

Question

Fonds: Anlagestrategie und Fondsumschichtung.

Ich möchte gerne wissen, was die Fondsumschichtung beutet, wenn ich meine Anlagestrategie bei Fondsgebundenen Produkten, wie z.B. Rentenversicherung, anpasse.

8 Kommentare

Guten Tag Herr Mikhail,

vielen Dank für Ihre Nachricht. Wenn ich das richtig verstanden habe, möchten Sie wissen, was mit den bereits bestehenden Fondsanteilen bei einem Wechsel auf einen anderen Fond passiert. Richtig?

Wenn der Fondwechsel beauftragt ist, werden die erwirtschafteten Fondsanteile auf den neuen Fonds umgeschichtet, und laufen dann dort weiter.

Einen Fondwechsel können Sie jederzeit durchführen. Bei jedem Wechsel werden Gebühren berechnet. Die genaue Höhe kann ich Ihnen hier leider nicht sagen. Hierzu können Sie gerne meine Kollegen der Abteilung Lebensversicherung kontaktieren. Diese erreichen Sie jederzeit unter der kostenfreien Rufnummer 0800 41 00 104 (Mo - Fr von 08:00 Uhr - 20:00 Uhr). Natürlich können Sie sich bei meinen Kollegen auch noch einmal zum Fondswechsel beraten lassen.

Die Beauftragung kann über unser Portal "Meine Allianz" erfolgen oder Sie fordern einfach ein Formular bei meinen Kollegen unter der obigen Rufnummer an.

Ich hoffe, dass ich Ihnen Ihre Frage beantworten konnte. Wenn noch weitere Fragen bestehen, können Sie sich jederzeit an mich wenden.

Freundliche Grüße
Nadine

Auf Bitten des Admin; gern:

Die Auskunft ...

"werden die erwirtschafteten Fondsanteile auf den neuen Fonds umgeschichtet"

... ist undeutlich:
1. Wird die NEU-Anlage geswitcht? Umschichtung in der Zukunft
2. Oder zugleich auch das Kapital "geshiftet" => Übertragung des Bestandskapitals auf neuen Fonds

Grüße!

Hallo rieksmeier,
hallo mikhail,

da scheinbar noch Unklarheiten bestehen, werde ich mich noch einmal mit meinen Kollegen der Lebensversicherung in Verbindung setzen. Sobald ich eine Info habe, werde ich Ihnen diese zukommen lassen.

Ich wünsche Ihnen noch einen schönen Abend.

Freundliche Grüße
Nadine

Richtige Antwort

Fachlich ist es klar:

Fondswechsel
(Switch): NEUE Beiträge fließen in den neuen Fonds.
(Shift): Auch das "alte" Vermögen wird auf den neuen Fonds übertragen.

Es fehlte lediglich die HIER zu ergänzende konkrete Bestätigung (?) für den Kunden auf Basis von Allianz-Tarif oder gfs. Geschäftsplan zu "Shift", also dass auch die vorhandenen Anteile auf den neuen Fonds übertragen werden.

Da ich hier NICHT für Allianz spreche, lediglich Prinzipien und Begriffe fachlich erläutere, kann ich dies auch nicht für den Versicherer hier erklären.

Guten Tag Mikhail,

Ich habe die Rückmeldung der Kollegen aus der Fachabteilung erhalten.

Variante 1: Sie können eine neue Fondsaufteilung beantragen. Dabei wird festgelegt, wieviel Prozent künftig in welchen Fond angelegt werden sollen.

Variante 2: Sie können eine Fondsumschichtung beantragen, also die bestehenden Fondsanteile vom alten Fonds auf die neuen Fonds umschichten.

Sie haben auch die Möglichkeit den alten Fonds bestehen lassen und nur eine neue Fondsaufteilung auf neue Fonds zu beantragen.

Gern veranlassen wir, dass Sie entsprechende Unterlagen zugesendet bekommen. Dazu benötigen wir von Ihnen Ihre Vertragsnummer. Senden Sie diese bitte an allianzhilft.dialog@allianz.de

Ich freue mich auf Ihre Nachricht.

Liebe Grüße Sven

Guten Tag Sven,

vielen Dank für die rasche Rückmeldung! Ich hätte dann noch eine Verständnisfrage zu:

"Sie haben auch die Möglichkeit den alten Fonds bestehen lassen und nur eine neue Fondsaufteilung auf neue Fonds zu beantragen. "

wird dann die bereits vorhandene Fondssumme von den alten Fonds weiterhin von diesen zur Investition genutzt? Neue Beiträge dann sodass eine zusätzlich Fondssumme sich bildet? Mir ist das noch nicht ganz klar.
Vielleicht besser am Beispiel: vorhandene Fondssumme 5.000,00 € aufgeteilt auf drei Fonds. Man nimmt eine neue Anlagestrategie vor: zwei ganz andere Fonds mit einer Verteilung 50/50.
Was bedeutet das konkret im Bezug auf die Fondsumme, weitere Investitionsbeiträge etc? vielen Dank im Voraus! Mikhail

Hallo Mikhail,

das ist ganz einfach:

Das Geld in den bisherigen Fonds, also die entsprechenden Anteile, verbleiben dort.
Neue Beiträge fließen in die neuen Fonds.

Grüße!

Hey Herr Rieksmeier,

wir haben mit den Kollegen auch der Lebensabteilung gesprchen. Die Rückmeldung ist aussagegleich mit Ihrer.

Ich finde es Klasse, dass Sie sich so an der Allianz Hilft Community beteiligen. Weiter so!

Liebe Grüße

Ronja

Gelöschter Nutzer · Accepted Answer · 2014-12-16T19:07:20Z

Fachlich ist es klar:

Fondswechsel
(Switch): NEUE Beiträge fließen in den neuen Fonds.
(Shift): Auch das "alte" Vermögen wird auf den neuen Fonds übertragen.

Es fehlte lediglich die HIER zu ergänzende konkrete Bestätigung (?) für den Kunden auf Basis von Allianz-Tarif oder gfs. Geschäftsplan zu "Shift", also dass auch die vorhandenen Anteile auf den neuen Fonds übertragen werden.

Da ich hier NICHT für Allianz spreche, lediglich Prinzipien und Begriffe fachlich erläutere, kann ich dies auch nicht für den Versicherer hier erklären.