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J.F.

Bewertungsreserve innerhalb von nur 6 Monaten um 87 (!!!!!) Prozent geschrumpft

Guten Tag,


lt. der Standmitteilung vom Mai 2022 stehen bei Ablauf meiner Direktversicherung Ende 2022 um die 11.000 € aus der Bewertungsreserve zur Auszahlung an. Die Direktversicherung bestand seit etwa 40 Jahren.


Jetzt sollen nur noch 1380 € (!!!!????) davon ausgezahlt werden.


Wo sind innerhalb von nur 6 Monaten die ------ 9600 € ------ hin????


Das geht doch nicht mit rechten Dingen zu!!!!!


gez. J.F.

Richtige Antwort
2022-11-25T10:34:45Z
  • Freitag, 25.11.2022 um 11:34 Uhr
  • zuletzt editiert von Ines.
Hallo Joachim Fluegel,

vielen Dank für Ihre Kontaktaufnahme zu Ihrer Direktversicherung.
Ihre Aufregung kann ich durchaus nachvollziehen.

Leider kann ich Ihnen keine pauschale Antwort geben.
Dies bedarf einen Blick in Ihren Vertrag.

Hierzu haben Sie die Möglichkeit sich mit den Kolleg:innen aus der Leben Vertragsabteilung in Verbindung zu setzen unter der kostenfreien Rufnummer 0800 41 00 104 von Mo-Fr, 08-20 Uhr.

Gerne schaue ich mir Ihr Anliegen an.
Senden Sie mir dazu bitte folgende Daten an allianzhilft.dialog@allianz.de zu.

• Ihren kompletten Namen und Usernamen aus dem Forum
• Ihre Anschrift und auch
• Ihre Vertragsnummer

Sobald mir Ihre Daten vorliegen werde ich mich um Ihr Anliegen kümmern.

Beste Grüße
Loreen 


Für unsere Mitleser:innen:


  • Die Allianz Direktversicherung ist eine Form der betrieblichen Altersversorgung (bAV), mit der Sie Ihre Altersvorsorge ergänzen können. Der Arbeitgeber legt die grundsätzliche Ausgestaltung der bAV fest. Dazu gehören beispielsweise die auswählbaren Vorsorgekonzepte, das Garantieniveau und die möglichen Zusatzbausteine aus denen Sie als Arbeitnehmer dann wählen können.


  • Rentenversicherungspflichtige Arbeitnehmer haben in Deutschland einen gesetzlichen Anspruch auf Einbringung von Gehaltsteilen in eine betriebliche Altersvorsorge. Sie haben dabei die Wahl zwischen zwei Förderarten. Bei der Bruttoentgeltumwandlung ist der Beitrag von Steuern und Sozialabgaben befreit. Bei der sogenannten Riester-Förderung erhalten Sie Zulagen und gegebenenfalls einen Sonderausgabenabzug.


  • Bei sozialversicherungsfreier Bruttoentgeltumwandlung ist der Arbeitgeber zu einem gesetzlichen Arbeitgeberzuschuss durch Weitergabe der eingesparten Sozialversicherungsbeiträge in Höhe von bis zu 15% an den Arbeitnehmer verpflichtet.


  • Die Allianz bietet unterschiedliche Vorsorgekonzepte für die Kapitalanlage an, es besteht die Wahl zwischen sicherheits- und chancenorientierten Optionen. Auch zum Rentenbeginn können Sie frei wählen: lebenslange Rente, einmalige Kapitalauszahlung oder beides. 

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7 Kommentare
2022-11-26T19:03:21Z
  • Samstag, 26.11.2022 um 20:03 Uhr
Das ist immer das gleiche Spiel; Je näher der Auszahlungstermin rückt, desto geringer wird die Beteiligung an den Bewertungsreserven. Reklamieren und beschweren nützt nichts, weder die BaFin noch der Versicherungsombudsmann können helfen.


Die "Berechnung" der Beteiligung an den Bewertungsreserven kann kein Außenstehender, kein Jurist und

auch kein Gericht nachvollziehen. Die Intransparenz gehört zum Geschäftsmodell😡😡😡😡😡😡😡😡

2022-11-28T07:53:00Z
  • Montag, 28.11.2022 um 08:53 Uhr
  • zuletzt editiert von Nancy.

Guten Morgen liebe Kundin, lieber Kunde,


zuallererst möchte ich Sie bitten, Ihren Usernamen abzuändern. Über diesen sind Rückschlüssen auf Ihre Person möglich!


Uns ist die Einhaltung des Datenschutzes sehr wichtig. Aus diesem Grund bitten wir alle User:innen keine personenbezogenen Daten in unserem Forum zu posten, wie z.B. die Rufnummer, Anschrift oder Versicherungsnummer! Danke für Ihr Verständnis.


Bei der von Ihnen angesprochenen Versicherungsnummer handelt es sich um kein Versicherungsprodukt, bei dem eine Kapitalauszahlung generiert wird. 


Gern unterstütze ich Sie zu Ihrem betreffenden Vertrag. Ich benötige zu diesem Zweck bitte:

  • die betreffende Vertragsnummer
  • den Namen unseres Versicherungsnehmers unserer Versicherungsnehmerin 
  • sowie das Geburtsdatum
  • und die aktuelle Postanschrift.


Sobald mir diese Daten vorliegen werde ich mich um das Anliegen kümmern, mich bei Ihnen melden.

Beste Grüße

Ines



Was sind Bewertungsreserven? Bewertungsreserven entstehen, wenn der Marktwert einer Kapitalanlage des Versicherers über dem Anschaffungswert liegt.



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2022-11-28T11:23:16Z
  • Montag, 28.11.2022 um 12:23 Uhr

Bei mir ist der Absturz
noch krasser. In der Standmitteilung vom Mai 2022 lag die Bewertungsreserve für
meine LV die am 1.1.2023 ausbezahlt wird noch bei 14702,40 €. In der
Schluss-Mitteilung vom November 2022 ist sie nun auf 2556,33 € abgestürzt. Das
ist eine Kürzung um 12146,07 € !!! in sechs Monaten.


 


Wie
kann das sein? Zumal die Kapitalzinsen in diesem Zeitraum eher gestiegen sind.


 


Man
hat den Eindruck, dass die Bewertungsreserven eine black box sind aus der nach
Gutdünken verteilt oder einbehalten wird.


 


A.S.

2022-11-28T14:12:11Z
  • Montag, 28.11.2022 um 15:12 Uhr
Hallo Alfred Spatscheck,


Sie haben uns separat per E-Mail kontaktiert und werden uns darüber zurück melden.


Beste Grüße

Nancy

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2022-12-08T18:51:52Z
  • Donnerstag, 08.12.2022 um 19:51 Uhr
Ich warte immer noch auf eine Antwort - Herr Spätscheck: Sie auch?

J.F.
2022-12-08T19:11:56Z
  • Donnerstag, 08.12.2022 um 20:11 Uhr
Guten Abend J.F.,


ich habe mir Ihre Anliegen bzw. Ihren Vertrag angesehen. 

Im Namen der Allianz bitte ich Sie für die lange Antwortzeit um Entschuldigung. 


Eine Antwort auf Ihre Frage ist bereits auf dem Weg zu Ihnen, genauer gesagt wurde diese gestern am 07.12.2022 per Post an Sie gesendet.


Ich wünsche Ihnen einen angenehmen Abend, sowie eine besinnliche und ruhige Zeit.


Beste Grüße

Ines

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