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phi

bAV mit Entgeldumwandlung Probleme bei der Übernahme

Liebes Allianz Team,

mein aktueller Arbeitgeber führt für mich eine bAV in Form der Entgeldumwandlung bei der AZ Leben im Klassik Tarif seit 2007. Nun wechsle ich den AG welcher wiederum über einen Makler eine bAV mit Entgeldumwandlung bei der Allianz Leben im Klassik Tarif im Angebot hat.

Leider möchte der neue AG trotz diverser Anläufe den bisherigen Vertrag nicht übernehmen sondern bietet nur eine Übertragung des Stocks oder einen Neuvertrag bei der AZ Leben über den Makler an.

Ich persönlich möchte aber nicht auf die besseren Konditionen aus dem vorhandenen Vertrag verzichten und kann leider keinen validen Grund erkennen warum der Vertrag nicht übernommen werden sollte.

Wer bei der AZ kann beraten welche Möglichkeit (Übertrag / Freistellung) nun die bessere für mich ist? Zusätzlich muss ich als unbedarfter Kunde in dieser Konstellation annehmen das sich hier nur der Makler die Taschen füllen möchte und an einer Altersvorsorge der Arbeitnehmer kein konkretes Interesse besteht, was sagen Sie zu dieser Konstellation?

Vielen Dank

Richtige Antwort
2016-03-16T18:45:19Z
  • Mittwoch, 16.03.2016 um 19:45 Uhr
Hallo phi,

herzlich Willkommen in unserem Forum. Ich finde es toll, dass Sie an Ihre persönliche Altersvorsorge denken und sich für die Zukunft absichern wollen. Damit sprechen Sie ein ganz wichtiges Thema an.

Es ist in der Tat sehr schade, wenn der neue Arbeitgeber die bestehende Altersvorsorge nicht so weiterführen möchte, wie bisher.

Ich empfehle in Ihrem Fall, einmal auf Ihren aktuellen Arbeitgeber zuzugehen und Ihn nach dem betreuenden Vertreter zu fragen.

Wenn Ihnen dieser genannt wurde, sollten Sie auf diesen zugehen und nach einem Beratungstermin fragen. Er kann Sie in diesem Fall ausführlich über Ihren bestehenden Vertrag beraten und eine passende Lösung für Sie finden.

Ich hoffe, ich konnte Ihnen weiterhelfen.

Liebe Grüße

Franzi
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